Üzleti tervezés fogalma
Olyan komplex tervezési folyamat, mely felvázolja a vállalat jövőbeni működési pályáját,
a pályát jellemző állapotokat és helyzeteket, az azokat megvalósító programokat.
Az üzleti terv, mint eszköz
A vállalkozások szakmai pénzügyi tervét üzleti tervnek nevezzük, amelyet minden
vállalkozás, legyen az kicsi vagy nagy előbb-utóbb készít, vagy legalábbis el kellene
készítenie.
• felfedi a vállalkozás tevékenységének problematikus területeit
• kényszeríti a vállalkozót, hogy átgondolja a cég jövőbeni stratégiáját
• kiindulópont annak vizsgálásához, hogy sikeresnek ígérkezik-e a tevékenység
• kijelöli az alkalmazottak számára követendő irányt
• tájékoztatást ad a vállalkozó kilátásairól a potenciális és konkrét hitelnyújtóknak
Az üzleti terv a jövőben felvetődő problémák megközelítésének és megoldásának
szisztematikus módját tartalmazza. A vállalkozásokban az üzleti terv a legfőbb eszköze
számos probléma megoldásának így:
Üzleti terv fogalma
Olyan összefoglaló dokumentum, amely bemutatja a vállalkozást és működési
környezetét, rövid és hosszú távú céljait és a célok eléréséhez szükséges tervezett
eszközöket, erőforrásokat tartalmazza szöveges és számszerű formában.
A vállalat jövőképét fogalmazza meg, összefoglalóan tartalmazza az üzletre vonatkozó
elképzeléseket, ötleteket, bizonyítani kívánja ezek realitását és megvalósíthatóságát.
Az üzleti tervet pénzügyi oldalról megalapozza a mérleg, az eredmény-kimutatás és a
Cash Flow kimutatás.
Üzleti terv szükségessége
- Az üzleti terv elkészítése segítheti a vállalkozót alapításkor a kezdeti időszak
céljainak és feladatainak meghatározásában. A megalapozott üzleti terv
támpontokat nyújt arra vonatkozóan, hogy a vállalkozásnak milyen esélyei lesznek
a piacon. Tehát a vállalkozás tulajdonosainak segít a döntés meghozatalában, hogy
érdemes-e a tőkéjüket az adott vállalkozásba fektetni, megtérülnek-e a
befektetéseik - Az üzleti terv elkészítését esetenként külső pénzügyi források megszerzésénél
bankok, vagy más külső szervek kifejezetten igényelhetik, vagy elő is írhatják.
Gyakori, pl. hogy egy beruházáshoz szükséges hitelkérelem elbírálásánál alapvető
szempont a vállalkozás üzleti terve, amely átfogó felvilágosítást nyújthat a
potenciális hitelnyújtóknak a vállalkozás helyzetéről és további piaci lehetőségeiről.
Tehát a vállalkozás külső finanszírozóinak, hitelezőinek, bankároknak, potenciális új
tulajdonosoknak nyújt információt arról, hogy megéri-e a finanszírozási forrás
biztosítása, van-e reális esélye a hitelek visszafizetésének, a befektetett tőke
megtérülésének. - Az üzleti terv szerepet játszhat a már meglévő vállalkozás eladásánál is. A
vállalatfelvásárlás során a partnerkeresésben a jó üzleti terv nemcsak a vevő
érdeklődését keltheti fel, hanem hozzásegítheti az eladót ahhoz, hogy a vállalatot
jó áron adja el. - Egyéb partnereknek, vevőknek és beszállítóknak segíthet a bizalom
megteremtésében, az érdeklődés felkeltésében. - Működő vállalkozásoknál az üzleti terv rendszeres alkalmazása jó lehetőségeket
nyújt a működés megalapozásához, a megfelelő előrelátás biztosításához. - Az alkalmazottaknak perspektívát jelenthet, az anyagi ösztönzés alapja lehet,
növelheti a szociális biztonságukat.
Az eredményes vállalati működéshez azonban rövidebb időtávú, részletesebb tervekre is
szükség van. Az ilyen terveknek többféle fajtája létezik, közülük az egyik legfontosabb
az üzleti terv. A vállalat fejlődésének és működésének megalapozásában, a megfelelő
előrelátás biztosításában fontos szerepet tölt be a stratégia.
Üzleti terv típusai
• rövidtávú (1 év vagy alatt)
• középtávú (2-4 év)
• hosszútávú (5-15 év)
Időtávuk szerint
• vállalati szintű
• gyáregységi, üzemi vagy üzletági szintű
• műhelyszintű, iroda szintű
Szervezeti szinttől függően
Társaságunk projekt alapon közreműködő szakemberei révén vállalja
vállalkozása üzleti tervének elkészítését!
Amennyiben szolgáltatásunk felkeltette az érdeklődését keresse társaságunkat, kérjen
ajánlatot!